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警方通过一起电信诈骗案件剖析,提示如何做好防范诈骗
作者:    文章来源:    点击数:46    发布时间:2013-10-20        
    案件情况: 2013年08月08日10时许,市民杨某报警称:2013年8月6日,其在家中接到一电话,对方自称是洛阳医保局工作人员,并说杨某的医保卡在上海消费异常,让其到上海静安公安局报案,后对方冒充公安人员以办案为名骗走杨某现金20万元。
    诈骗过程:2013年8月6日中午13时许,杨某在家中固定电话接到一陌生电话,一女士自称是洛阳医保局的工作人员,称杨某的医保卡在上海市静安区第一人民医院购买283盒康泰克,问杨某知不知道康泰克药里含有违禁的冰毒,这事发生在上海,要在上海当地报案,可以通过中国电信百事通查询上海市静安区公安局的电话,并提供了一个电信百事通查询的一个号(021114)。
    杨某通过电信百事通查询到上海市静安区公安分局电话021XXXXXXXX,接通后先是录音电话,后转人工台,一个男的说问啥事,杨某说报案,并把医保卡购买康泰克之事说了,接电话的男的说查一下,说这可能是别人盗刷了我的医保卡。一会儿他跟我说:“用你的身份证号查了一下,发现你的身份资料涉嫌洛阳李忠庆(同音)银行洗钱案,李忠庆在上海市做的案,已被我们抓获,牵涉到你们洛阳好多人银行卡。你的案子比较大,我给你转到王队长那里”。接着电话中一个自称王队长的男子跟杨某说,你的情况我已知道了,你已涉及到这个案子当中,要配合我们工作,现准备给你发逮捕令,让杨某找个传真机接收这些资料。随后杨通过传真机收到了一个逮捕令和一个银监会给她发的所有银行冻结通知书。收到这些“文书”后,杨某害怕了,对方又要求杨某报出了所有的存款信息,说是为了查找是否和李忠庆有没有交易联系。接着“王队长”让杨某到银行办理一张银行卡,开通网上银行功能,还说第二天上午再与杨联系。当天下午杨就到工商银行办理了一张银行卡。
    8月7日上午9点半左右,杨某接到“王队长”打来的电话,让李“检察长”跟杨某说话,李“检察长”让杨如实申报家里资金情况,如果不如实说,家里的资金会被没收的。说为了证明你的资金清白,必须把家里的资金都打到新办的工商银行的卡上,以备查验,并说审查结束后会把钱给我返回来。随后杨某就按李“检察长”说的方法把个人的20万元存到新办的银行卡。钱存上之后对方又给杨某说了个查询的电话号码(事后没有记住),看钱到账了没有。杨某就拨打这个电话,根据语音提示,输入银行卡号和密码,并确认后,语音提示说账上有20万元的资金。后李“检察长”给杨传真了一张公证书,证明这20万元钱是清白的。到了晚上杨某手机上收到一条信息说是其账上的20万已转出,当时没注意。第二天到银行查询,发现账上没有钱了。杨某又与对方联系,对方要杨某将所有钱都转到网银上时,杨某才发觉被被骗了,随到公安机关报案。
   解密骗术:上述案件是近期发案较多的冒充公安、检察、法院人员以“联合办案”名义的电信诈骗。其诈骗方法:先是由一线人员拨打受害人固定电话编造一个事由,如受害人医保卡异地涉嫌刷购违禁药品、信用卡恶意透支、银行账号涉嫌非法贷款等,从而要求受害人报案并提供查询外地某公安局的电话。然后二线骗子上场,冒充某公安局接警民警或110指挥中心人员接打电话,设法了解出受害人姓名、身份证信息,以查出受害人确实涉及案件为名,将电话转接给办案民警、队长(科长)等,让受害人害怕并配合他们继续演戏。继而三线骗子上场,以受害人涉嫌洗黑钱或涉嫌贩毒制毒、贩卖枪支等拘留逮捕、冻结个人财产等进一步恐吓,为逼真有的还传真一些法律文书。然后以受害人身份信息泄漏,要冻结所有资金,个人账户不安全,为证明个人清白并保障其资金安全,让其配合调查,诱骗受害人把所有现金存入一个指定的安全账户,或者要求受害人在银行新办一个银行卡并开通网银,并把自己的钱转入此银行卡,骗子诱使受害人说出账号、设置密码,或者通过电话输入账号密码查询是否到账(利用受害人电话按键音,骗子通过音频分析软件获取账号密码),然后通过网银转账将账号内内现金迅速转走。
    警方提示:
    一、防范电信诈骗请记住警方三个“绝对不会”:警方绝对不会设立“安全账户”,要求群众转账;警方绝对不会通过电话办案做笔录,了解群众账户存款和密码;警方绝对不会用传真发送“传票”等法律文书。
    二、个人做到三不三要:“三不”:不轻信来历不明的电话和短信息;不在电话中向陌生人透露个人身份和银行存款信息;不随意向不认识的人提供的账号转账汇款。“三要”:要核实。在汇款、转账前要再三核实对方身份、账号和提及的事件。要商量。当遇到此类事情时,一定要设法和家人、亲友联系商量。要报警求助。遇到疑似电信诈骗情况,难辨真伪的及时向社区民警、派出所或110电话报警求助。
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